Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Mad Casino

Wir führen jeden Spielerkonten-Verifizierungsprozess nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz OGL/2025/1234/0567 durch. Hier erklären wir, wann wir Dokumente anfordern, wie wir Transaktionen prüfen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem internen Risikomanagement, das auf den Vorschriften unserer Lizenzbehörde in Curaçao basiert. Wir melden ungewöhnliche Transaktionsmuster an die zuständige Stelle, schulen unser Compliance-Team regelmässig und führen risikobasierte Kundenprüfungen durch.

Spieler aus eingeschränkten Ländern (USA, UK, Niederlande, Frankreich, Spanien, Italien, Belgien, Schweden, Dänemark, Portugal, Rumänien) lassen wir bewusst nicht zu. Mit diesem Ansatz verhindern wir, dass unser Spielerkonto-System für illegale Geldflüsse missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir in drei Stufen durch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, die Prüfung dauert bis zu 48 Stunden.

• Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adresnachweis: Utility-Rechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte 4 Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf dedizierten Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Daten, niemals Dritte.

• Dokument im Spielerkonto hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Automatische Plausibilitätsprüfung der Lesbarkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 Stunden
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Herkunft der Mittel

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten fordern wir den Nachweis der Mittelherkunft an. Das betrifft zum Beispiel kumulierte Einzahlungen ab 20'000 CHF innerhalb von 30 Tagen oder Einzahlungen aus Kryptowallets, die wir keinem bekannten Konto zuordnen können.

Akzeptierte Nachweise: Lohnabrechnung der letzten 3 Monate, Steuerbescheid, Bankauszug mit sichtbaren Zuflüssen oder ein Verkaufsnachweis (z. B. Immobilie, Wertpapiere, Krypto-Verkauf). Wir legen die Belege einzeln und risikobasiert fest und nennen Ihnen den genauen Grund der Anfrage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring. Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden vergleichen wir laufend mit Ihrem verifizierten Profil. Wichtige Limits im Überblick:

Auszahlungen bearbeiten wir nur über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Gewinne über diese Methode hinaus zahlen wir per Banküberweisung nach erneuter Verifizierung aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, solange keine konkreten Verdachtsmomente bestehen.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder einer gescheiterten Identitätsprüfung frieren wir das Konto vollständig ein, stornieren offene Auszahlungen und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir nach Klärung auf ein Konto Ihres Namens aus. Konten mit nachgewiesener Drittnutzung oder Zahlungen von fremden Konten schliessen wir dauerhaft.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist gilt für Identitätsnachweise, Adressbelege, Mittelherkunftsnachweise und Transaktionsprotokolle.

Danach löschen wir die Dokumente endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren entgegensteht. Anfragen zur Datenlöschung richten Sie an [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung schreiben die AML-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz vor. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die das Konto eröffnet hat.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang der Dokumente. Bei unlesbaren Unterlagen oder fehlenden Belegen melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Utility-Rechnungen (Strom, Wasser, Internet) oder Bankauszüge, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre Adresse zeigen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach mehrfacher Aufforderung ohne Rückmeldung können wir das Konto einfrieren.

Warum verlange ich eine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Massnahmen. Sie verhindert, dass Gelder über einen Umweg auf fremde Konten fliessen.